外管局下發(fā)匯發(fā)[2018]3號文《關(guān)于完善遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》在現(xiàn)有遠期結(jié)匯差額交割基礎(chǔ)上，進一步放開了遠期售匯差額交割。目前、工行已推出人民幣遠期結(jié)售匯雙方向差額交割業(yè)務(wù)，滿足了客戶更加多元化的匯率類避險需求，滿足了更靈活、更便利的匯率風(fēng)險對沖和套期保值需求。
產(chǎn)品特點：幣種豐富：遠期結(jié)售匯差額交割業(yè)務(wù)幣種目前包括美元、歐元、港幣、日元、英鎊、新加坡元、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、丹麥克朗、新西蘭元、泰國銖、韓元、澳門元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布、哈薩克斯坦堅戈、越南盾、巴基斯坦盧比、南非蘭特、阿聯(lián)酋迪拉姆、沙特里亞爾、新土耳其里拉、波蘭茲羅提、匈牙利福林、墨西哥比索、柬埔寨瑞爾等29種（具體支持差額交割的幣種以當(dāng)?shù)胤中泄鏋闇?zhǔn)）。
格優(yōu)惠：工行是銀行間人民幣外匯市場最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險的對沖，從而為客戶提供非常優(yōu)惠的價格。同時，工行定期開展各項優(yōu)惠活動，滿足條件的客戶可享受相應(yīng)點差折扣優(yōu)惠。
資金占用少：外匯遠期合約差額交割時，可保留自身外匯頭寸，不需要實際持有相應(yīng)的外匯頭寸，只需根據(jù)外匯敞口軋差即可。既能避免大量占用流動資金，又能規(guī)避因資金流不確定而導(dǎo)致遠期合約被迫展期、違約等，有利于滿足市場主體的外匯風(fēng)險對沖需求，增加參與外匯衍生品市場的自由度，豐富了主動管理匯率風(fēng)險的手段。
使用場景和客戶：
具備真實背景，有通過遠期結(jié)售匯規(guī)避匯率波動風(fēng)險需求的對公客戶。
使用條件：
對公客戶辦理遠期結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)受外管局控制，需具備真實貿(mào)易背景,并提供有效證明材料。
遠期交易客戶需存入保證金或確保授信充足。
如您對遠期結(jié)售匯及相關(guān)產(chǎn)品有任何問題可通過工行融e聯(lián)產(chǎn)品交流群提問，將在第一時間為您答疑解惑。